2020年9月24日 星期四

【Monthly Stock Portfolio】啊壽的定期定值組合解說+港股開戶優惠連結

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啊壽因收到谷友/網友問啊壽月供組合的google sheet 究竟點睇,啊壽為方便,這篇文主要是一次性的講述大家不明白的地方。

首先大家都會知道的是 啊壽的月供組合分成3部分 
  • CIBR
  • OGIG
  • SPLG

講述由左至右

  • 目標金額(USD)(HKD):是啊壽設定在這段期間(240期)內希望能儲到的金額
    美金USD 130,000 即 HKD1,000,000
  • 儲蓄年期:20年x12月=240期
  • 預期每個月回報率:1%
  • 現時組合價值(USD)(HKD):即是之前啊壽由定期定額轉定期定值時的金額
  • 預計路徑計算(USD)(HKD) :按上述的數據計算每個月預期需要供款的金額
  • 每個ETF能分配:將預計路徑計算(USD)(HKD)/3 



期數,買入日期:相信不用解析相信大家明白
股價:會按當時價格輸入,以便算式計算啊壽需要買入的股數及金額
每月供款:是以預定供款金額為主軸,以SPLG為例,當第2期SPLG 預定供款金額是 USD 249 啊壽就會以 249 - 161= 該月供款金額 即 USD 88 ,當到第二期時,就會按當時股價買入多少股數及金額
買入股數:這部分是由算式決定
累積股數及金額:是將有期數“0”到目前的股數加總
總成本/每股成本:相信用樣不需要解釋
對啊壽就是買入行動部分:基本上如需要買入,啊壽excel 表格中就會自動出現 綠色”,賣出側會出現 紅色

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另外啊壽亦希望透過債券共享區,收集大家心儀的債券。啊壽會再定期公佈各位債券選擇,大家請填入資料
(如填入時不清楚該項資料可到以下兩個網站尋找:
https://finra-markets.morningstar.com/MarketData/CompanyInfo/default.jsp 或
https://www.bondsupermart.com/bsm/home

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16 則留言:

  1. 十分支持,期待20年後的成績!
    剛查了一下,原來SPLG比SPY管理費更低,更適合Buy and Hold長線投資。長知識。

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    1. 謝謝保羅兄光臨,窮L唯有搵D平野買,希望之後能夠有點成績

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  2. 回覆
    1. 我都有比較過,相對VTI ,我都係揀SPLG一黎單價細D,我供得開心D之外.vol 同 performance 都好過 VTI 小小(真係小小)
      https://etfdb.com/tool/etf-comparison/SPLG-VTI/#performance

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    2. Thanks for your information
      SPLG looks better than VTI indeed

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  3. ar shou, 請問定期定值同每月買固定股數或每月用固定金額去買貨有何分別?
    不是都係定期買入單位?

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    1. ar shou, 小弟已經係BLOG內爬文搵到有何分別
      但以定期定值方法就會有買賣零碎股問題, 何不將買入股數4捨5入至整數?

      刪除
    2. 我自己係開始定期定值前申請IB fraction stock trade permission 之後每個月都係用金額去供款

      刪除
  4. 小弟7月開始定期定股買入QQQ, ARKK, O, STOR
    諗法係以ARKK搏個別新科技黑馬, QQQ大路科技, 以此兩隻作主攻
    O, STOR 兩隻就作防守保底之用. ar shou有咩睇法?

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    1. 我想知道你所有資金都是放到這3隻 股票/ETF 嗎?
      如果是月供,我會只專注高波幅的ETF 如你所說的 QQQ,ARKK.
      因為月供方法基本上就已經包含防守意識,以平均價格買入。如果刻意加入防守保底性質的股票,就會大大減低回報。所以你見我都係無揀防守平衡,任由風險帶給我的好處

      刪除
    2. 我情況係部份資金已投放係fixed income, 想加碼但係ETD,bond,cef現價都升到好高. 所以想用月供方式投資 但用月供方式投入etd,cef會有溢價侵蝕回報問題.
      故月供就決定搵無溢價問題既ETF,股票.

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    3. 我自己都唔太主張月供 Fix Income 產品(如ETD ,Bond,High yield cef)因為below par基本上特價時段出現機會相對地小,我反而建議你可以捕捉特別時機如今年3月。反而,如果你係想月供找below par ETD or CEF 有機會逼迫搵到D質素差既產品,甚或越買越高

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    4. ar shou, 你的fix income組合由超過30種的ETD,PS,Bond,CEF,REIT,ETF組成.
      請問是為了分散風險嗎? 如減少至10隻左右亦能達到月月有息收不是更易於管理嗎?

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    5. 其實我固定收益係開壞個頭,我一開始買左D高息但資素參差既ETD/PS 如GLOP個堆,但近期都主要轉去TeleCom既ETD ,貪期現金流穩定,同時確保自己可收到息,你講的情況我一直都有改善中,我未必有一個數要精選 至10隻 可能只係15-20隻左右(因有部分會重覆 如TDS)但相信只涉及10隻左右既公司,管理方面亦會如你所講會容易一點

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  5. 作者已經移除這則留言。

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